Navira Renavo analyseert voortdurend het kasoverschot van uw bedrijf en stelt investeringsstrategieën voor die zich automatisch aanpassen aan uw risicotolerantieniveau, zonder voorafgaande financiële training.
Ontdek optimalisatieVeel kleine en middelgrote bedrijven accumuleren kasoverschotten uit voorzichtigheid en niet uit strategie. Het saldo blijft achter bij slecht presterende accounts, terwijl financiële managers urenlang bezig zijn met spreadsheets die verouderen voordat ze compleet zijn.
Dit is geen managementfout, maar eerder een beperking van tijd en middelen. Het handmatig analyseren van de marktvolatiliteit, het kruisen ervan met de liquiditeitsbehoeften van het bedrijf en het oordeelkundig beslissen vergt een toewijding die maar weinig kleine structuren zich kunnen veroorloven.
Het resultaat is geen zichtbaar verlies, maar een kans die zich niet materialiseert: kapitaal dat extra winstgevendheid zou kunnen genereren zonder de dagelijkse activiteiten van het bedrijf in gevaar te brengen.
Navira Renavo vervangt uw oordeel niet: het begeleidt het. Elke aanbeveling die u ontvangt, gaat vergezeld van de gegevens en aannames erachter, zodat u het waarom begrijpt voordat u beslist over het wat.
Het systeem registreert uw eerdere beslissingen en gebruikt deze om toekomstige voorstellen te kalibreren, zodat het platform zich aanpast aan uw bedrijf in plaats van een generiek model voor te stellen.
De relatie met uw financiële gegevens blijft te allen tijde onder uw controle, met alleen-lezen toegang tot gekoppelde accounts en geen mogelijkheid om transacties uit te voeren zonder uw uitdrukkelijke toestemming.
Drie mogelijkheden werken samen om het kasoverschot om te zetten in een variabele die met dezelfde discipline wordt beheerd als de rest van uw financiële activiteiten.
Het systeem projecteert de waarschijnlijke evolutie van zijn schatkist op basis van historische bewegingen en reeds bekende verplichtingen, waarbij vooraf de liquiditeitstranches worden geïdentificeerd die voor investeringen kunnen worden gebruikt zonder de dagelijkse activiteiten te beïnvloeden.
Kunstmatige intelligentie houdt in de gaten hoe u op elk voorstel reageert – wat u accepteert, wat u afwijst en onder welke voorwaarden – en gebruikt die informatie om het risicoprofiel van daaropvolgende aanbevelingen geleidelijk aan aan te passen, zonder dat u dit handmatig hoeft te configureren.
Veranderingen in de markt of in de kaspositie van het bedrijf worden onmiddellijk weerspiegeld in het aanbevelingenpanel, zodat beslissingen worden genomen op basis van de huidige situatie en niet op basis van een rapport dat dagen eerder is gesloten.
De implementatie is zo ontworpen dat een financieel medewerker zonder technische ervaring deze zonder externe hulp kan voltooien.
Verbind uw bankrekeningen en boekhoudtools met behulp van alleen-lezen gecodeerde toegang. Er is geen IT-interventie of extra software-installatie vereist.
Het model bestudeert de liquiditeitscycli van uw bedrijf gedurende een eerste periode en stelt u een eerste reeks vragen over uw risicotolerantie en investeringshorizon.
Elke aanbeveling is onderworpen aan uw goedkeuring. U beslist welke voorstellen u wilt uitvoeren en in welk volume, terwijl het systeem van elke beslissing leert om de volgende te verfijnen.
Drie veel voorkomende scenario’s bij bedrijven die op terugkerende basis kasoverschotten beheren.
Situatie Stabiel en terugkerend saldo zonder vaste bestemming gedurende meerdere maanden van het jaar.
Actie Progressieve toewijzing aan instrumenten met een laag risico en liquiditeit die verenigbaar zijn met het betalingsschema.
Resultaat Extra winstgevendheid op kapitaal dat voorheen inactief bleef, zonder de operationele kasstroom onder druk te zetten.
Situatie Investeringsprognose in nieuwe markten binnen 12 tot 18 maanden.
Actie Beleggingsstrategie met horizon en liquiditeit aangepast aan de verwachte uitvoeringsdatum.
Resultaat Kapitaal beschikbaar wanneer dat nodig is, terwijl er tijdens het wachten rendement werd gegenereerd.
Situatie Indirecte blootstelling aan wisselkoersen of grondstoffen die de marges beïnvloeden.
Actie Dekkingsaanbevelingen aangepast aan de door de maatschappij gedefinieerde risicodrempel.
Resultaat Minder variabiliteit in het financiële kwartaalresultaat zonder constante handmatige tussenkomst.
De twijfels die financiële managers ons het vaakst stellen voordat ze het platform integreren.
De gegevens worden via een gecodeerde verbinding verzonden en worden uitsluitend gebruikt om uw aanbevelingen te genereren. Toegang tot verbonden accounts is alleen-lezen: Navira Renavo kan geen geld overboeken of bankgegevens wijzigen. U kunt de toegang op elk gewenst moment intrekken via het dashboard van uw financiële instelling.
Het systeem fungeert als co-piloot en niet als black box. Elk voorstel omvat de beschouwde inputgegevens, het niveau van het daarmee samenhangende risico en de algemene redenering die dit ondersteunt, zodat de uiteindelijke beslissing altijd bij de gebruiker ligt en niet in een ondoorzichtig proces.
Nee. De aanbevelingen worden aangepast aan de liquiditeitsvoorwaarden die u eerder hebt gedefinieerd, zodat het kapitaal dat bestemd is voor investeringen nooit de kortetermijnbetalingen en -verplichtingen van het bedrijf in gevaar brengt.
Als uw bedrijf gedurende meerdere maanden van het jaar een stabiele liquiditeit handhaaft, kan het de moeite waard zijn om te weten hoe Navira Renavo deze analyseert en aan het werk zet met de door u gedefinieerde risicocriteria.